募集期为募集开始日至募集结束日止 募集期内允许撤单 个人:起点认购额为 10 万元人民币,并以 1 万元人民币的整数倍递增;
认购额 产品认购规模 销售机构 适用投资者
对公:起点认购额为 100 万元人民币,并以 10 万元人民币的整数倍递增. 30 亿元人民币 中国农业银行北京分行,天津分行,广东分行各授权分支机构 本理财产品适合风险承受能力为谨慎型,稳健型,进取型和激进型的投资者 本理财产品适合无投资经验和有投资经验的投资者. 产品存续期间,依实际运作情况计算客户投资收益,满足一定条件时,封闭期内可实现最 高年化收益率 1.8%,其他投资周期最高年化收益率约为 1.70%.投资周期结束后,客户未 提出赎回申请, 客户本金及已获得的收益将自动投资于下一个投资周期, 实现投资收益的 再投资.计息基础为 A/365. 起息日开始后每 7 天为一个投资周期(如本投资周期结束日或下一投资周期起息日为法定 节假日,则顺延一个投资周期;本投资周期结束日相应顺延至下个投资周期起始日的前一 日)
投资收益
投资周期
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产 品 说 明 书
产品封闭期 开放期 申购生效日 申购起息日 赎回生效日 工作日 每日开放时段 清算日价格 客户持有份额 赎回金额
本产品为非保本浮动收益型
产品封闭期为 2010 年 4 月 22 日至 2010 年 4 月 28 日,封闭期内不接受申购,赎回 封闭期结束后,每个投资周期起始日(含)至结束日前两个工作日(含)接受申购,赎回 产品存续期内,每个开放期的申购于本投资周期的结束日生效 产品存续期内,每个开放期的申购于下一个投资周期的起始日起息 产品存续期内,每个开放期的赎回于本投资周期的结束日生效 中国规定的法定工作日 开放期的上午 9:00 至 15:30 清算日价格为申购,赎回生效日日终产品价格.中国农业银行每个开放期公布产品清算日 价格,客户按产品清算日价格进行申购,赎回.法定节假日不公布清算日价格. 客户份额=客户认购(申购)金额/认购(申购)清算日价格 赎回金额=赎回清算日价格×客户赎回份额 募集期内投资者理财资金计活期利息
计息说明
申购生效日前申购资金计活期利息 清算期内理财资金不计付利息 认购费(申购费) ,赎回费为 0
费用说明
投资管理费:超出认购费(申购费) ,赎回费及客户最高预期收益的部分作为投资管理费 托管银行管理费: 0.05%/年
税收规定 其它
投资者因投资本理财产品所导致的任何现有或将来的税收(包括但不限于利息税),开支, 费用及任何其它性质的支出由投资者自行承担,农业银行不为投资者预提此类费用. 本理财产品不可质押. 产 品 运 作 本理财产品资金由投资管理人主要投资于银行间债券市场国债,金融债,央行票据,回购, AAA 级短融,中期票据,企业债券,总行和一级分行直管客户或 AAA 级客户的信托融资 计划,同业存款,交易所债券,银行低风险理财产品及其它中高信用品种等.其中现金, 存款,回购,主权及准主权债 30%及以上;中高及以上信用等级信用债 10%至 45%;信托 融资项目 15%至 50% 中国农业银行 中国农业银行 在理财资金运作收益不小于客户预期最高收益与认购费, 赎回费及托管费用之和的情况下, 客户封闭期可获得的最高年化收益率为 1.8%, 其他投资周期可获得的预期最高年化收益率 约为 1.70%. 收 益 分 析 与 测 算
投资方向
投资管理人 托管银行 产品收益说明
中国农业银行通过科学的方法分析本理财产品的未来可能表现;但预期收益,预计收益,测算收益或类 似表述均不具有法律约束力,不代表投资者到期获得的实际收益,亦不构成收益承诺. 产品清算日价格保留六位小数,份额保留四位小数 投资人理财收 益情景分析 (1) 情景 1:最好情境 投资者 A 募集期内认购产品,理财资金为 100,000 元人民币,产品认购价格为 1,客户持 有份额为 100,000 份,假设产品 3 月 2 日(星期二)起息,投资 1 个投资周期(封闭期) , 网址:http://www.abchina.com/
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产 品 说 明 书
本产品为非保本浮动收益型
扣除费用后实现年化收益率 1.8%,3 月 8 日的清算日价格为 1.000345 A 客户本息和=持有份额×清算日价格=100000×1.000345=100,034.50 元 投资 2 个投资周期后, 扣除费用后本投资周期实现年化收益率 1.70%,3 月 15 日的产品清算 日价格为 1.000671,客户 B 在第 3 个投资周期开始前的开放期内申购 100,000 元人民币,则 B 客户申购份额=100,000÷1.000671=99,932.9450 A 客户本息和=100000×1.000671=100,067.10 元 投资 3 个投资周期后, 扣除费用后本投资周期实现年化收益率 1.70%,3 月 22 日的产品清算 日价格为 1.000997,A 客户在第 3 个投资周期结束前的开放期申请全部赎回,则 A 客户赎回资金=100000×1.000997=100,099.7 元 B 客户本息和=99,932.9450×1.000997=100,032.58 元 3 个投资周期结束时, 客户实现的年化收益率=[(赎回时清算日价格-申购时清算日价格) ×客户持有份数÷客户本 金] ÷实际理财天数×365 B 客户实现的年化收益率=[(1.000997-1.000671)×99,932.9450÷100,000]÷7×365=1.6987% 封闭期后,产品实现的预期年化收益率基本稳定在 1.70%左右. (2)情景 2:最差情景 我行运作此类产品一向以稳健为主,之前推出的另一系列"安心得利系列产品"均实现或 超出了预期收益率,但历史数据代表过去,仅供客户决策参考. 本产品为非保本浮动收益理财产品,由于市场波动导致产品到期时投资品出售收入有可能 不足以支付客户预期收益,甚至不足以支付理财产品本金,届时理财资金将按照产品到期 时的产品净值向客户进行分配.但在此种情形下,理财产品保留向发生信用风险的投资品 发行主体进行追偿的法定权利,若这些权利在未来得以实现,在扣除相关费用后,将继续 向客户进行清偿. 特别提示 本理财产品到期年化收益率仅供投资者参考,投资者实际收益以到期后中国农业银行实际 支付为准. 流 动 性 安 排 赎回资金支付 产品清算期 投资者本金收益将在赎回生效日后的 2 个工作日内划至投资者账户 理财产品赎回生效,到期或提前终止至理财资金返还到账日为理财产品清算期,清算期内 理财资金不计付利息. 开放期赎回总金额超过上一投资周期产品余额的20%,为巨额赎回.出现巨额赎回时,银行 有权根据本产品当时的资产状况决定继续开放赎回或者停止赎回,并对已在系统中申请赎 回的资金决定接受全部赎回,部分赎回或拒绝赎回.在发生巨额赎回银行暂停接受客户赎 回申请时,银行最迟于次一工作日通过银行相关营业网点及网站进行公告. 产品募集期及存续期间只接受客户在开放期内发出申购和赎回申请,投资者不能在赎回生 效日前赎回理财资金,如出现《协议》第八条约定的情况或如下情形,中国农业银行有权 利但无义务提前终止本理财产品. 1.如遇国家金融政策出现重大调整并影响到本理财产品的正常运作时,中国农业银行有权 提前终止本理财产品. 2.如遇市场极端情况,导致投资者资金净值出现大幅波动时,中国农业银行有权提前终止 本理财产品. 3.中国农业银行认为有必要提前终止本理财产品,以有效保护大多数投资者利益的其他情 形. 全国统一客户服务热线:95599 网址:http://www.abchina.com/

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