募集期为募集开始日至募集结束日止 募集期 募集期内不允许撤单 募集期内投资者理财资金计活期利息 募集结束日至产品起息日不计息 认购额 产品募集规模 销售机构 本金及收益 还本付息 个人:起点认购额为 5 万人民币,并以 1 万的整数倍递增. 机构:起点认购额为 100 万人民币,并以 10 万的整数倍递增. 50 亿人民币. 中国农业银行各授权分支机构 本理财产品由农业银行为投资人提供本金及收益担保,100%保障投资人本金及收益. 本理财产品到期日后 2 个银行工作日内向投资人一次性支付理财产品本金及收益(如 有) ,遇非法定工作日时顺延; 本理财产品到期前不分配收益. 到期清算 银行工作日 税收规定 其它 理财产品到期或提前终止至理财资金返还到账日为理财产品清算期,清算期内理财资 金不计付利息. 法定工作日 投资者因投资本理财产品所导致的任何现有或将来的税收(包括但不限于利息税),开 支,费用及任何其它性质的支出由投资者自行承担 ,农业银行不为投资者预提此类费 用. 本理财产品不可质押 投 资 运 作 投资方向及范围 本理财产品资金由投资管理人主要投资于前期已成立的优质企业(铁道部,国电集团, 大唐电力等)信托融资项目,投资比例 0%至 70%;银行间债券市场的国债,央行票据, 网址:http://www.abchina.com/
全国统一客户服务热线:95599
第 2 页 共 6 页
托管行 投资管理人
金融债,回购,高等级信用债券,投资比例 0%至 50%,以及银行存款,投资比例 0% 至 50%等. 中国农业银行 中国农业银行 相 关 费 用
托管费率
0.05%/年 理财资金投资收益率超过 2.05%与托管费率的部分,将全部作为中国农业银行的投资管 理费.
投资管理费
若理财资金投资收益率小于或等于 2.05%与托管费率之和,投资管理费为 0; 若理财资金投资收益率大于 2.05%与托管费率之和,则 投资管理费=理财资金×(理财资金投资收益率-2.05%-0.05%)×实际理财天数÷365
其它费用
无. 流 动 性 安 排 本理财产品不对客户提供提前终止权;如出现如下情形,中国农业银行有权利但无义 务提前终止本理财产品:
提前终止权
提前终止收益及 清算 申购和赎回
1.如遇国家金融政策出现重大调整并影响到本理财计划的正常运作时,中国农业银行 有权提前终止本理财产品. 2.如遇市场极端情况,导致客户资金净值出现大幅波动时,中国农业银行有权提前终 止本理财产品. 提前终止时,本理财产品依产品实际投资收益率和实际理财天数进行清算. 理财产品提前终止日即为实际终止日. 如果中国农业银行提前终止本理财产品,中国 农业银行将在提前终止日后 2 个工作日内划转至投资者约定账户. 本理财产品存续期内不对投资者开放产品申购和赎回 信 息 公 告
公告方式
中国农业银行通过对外网站(网址:http://www.abchina.com)披露本理财产品的净 值等相关信息,投资者可登录农业银行网站或到原认购网点及时查询.投资人可根据 持有本产品规模及产品净值测算产品的扣费前收益. 1,如中国农业银行决定本期理财产品不成立,将在决定理财产品不成立后的第一个工 作日,在中国农业银行网站(网址:http://www.abchina.com)和中国农业银行各网 点发布相关信息公告. 2,如中国农业银行决定提前终止本期理财产品,将在决定提前终止理财产品后的第一 个工作日,在中国农业银行网站(网址:http://www.abchina.com)和中国农业银行 各网点发布相关信息公告. 3,中国农业银行有权根据资金募集情况提前结束或延长产品募集期限,届时产品起息 日,产品到期日随之进行调整.产品提前成立或延长募集期限后,产品期限依然为 21 天.如中国农业银行决定提前成立本产品或延长本理财产品募集期,将在决定后第一 个工作日,在中国农业银行网站(网址:http://www.abchina.com)和中国农业银行 各网点发布相关信息公告. 收 益 分 析 与 测 算
公告事项
全国统一客户服务热线:95599
网址:http://www.abchina.com/
第 3 页 共 6 页
中国农业银行通过假设未来可能出现的情景,分析本理财产品的可能收益情况;预期收益,预计收益, 测算收益或类似表述均不具有法律约束力,不代表投资者到期获得的实际收益,亦不构成收益承诺. 收益计算基础 实际理财天数 实际理财天数/365 自本理财计划成立日(含)至理财计划到期日或提前终止日(不含)的自然天数. 理财收益=理财资金×理财资金投资实际收益率×理财实际天数÷365-投资管理费-托 理财收益 管费 理财收益精确到小数点后 2 位 理财资金 投资人理财收益 率 理财资金投资收 益 理财资金投资实 际收益率 投资人理财收益 情景分析 最差情形示例 投资人期初认购本理财产品的资金 投资人理财收益率=理财收益÷理财资金÷实际理财天数×365 投资管理人实际运作理财资金产生的收益

上一页下一页