"中银集富"理财计划(四月富)2011 年第 11 期 产品说明书
序列号:【JF4M201111】
中银集富理财计划(四月富)2011 年第 11 期 产品说明书(个人投资者)
风险提示: 银行销售的理财产品与存款存在明显区别,具有一定的风险.请认真阅读本说明书第 8 部分风险揭 示内容. 本理财计划为非保本浮动收益型理财产品,募集资金主要投资于符合监管机构要求的信托计划及其 他资产或资产组合,理财计划,银行存款,同业存放,国债,金融债,中央银行票据,货币市场基金, 债券基金,银行承兑汇票以及高信用级别的企业债,公司债,短期融资券,中期票据等金融产品.如出 现前述金融产品未按时足额支付本息或产品提前终止等不利情况,则本理财计划将有收益为零甚至本金 损失的可能. 中国银行股份有限公司(以下简称"中国银行" )将按照本产品说明书的约定,本着尽职勤勉的原则 管理和运用投资者的理财资金,但中国银行股份有限公司不对投资者的理财本金和收益提供任何保证, 与本理财计划相关的投资风险和收益均由投资者自行承担和享有.本产品说明书中对本产品的预期年投 资收益率的表述属不具有法律约束力的用语,不代表投资者可以获得的实际收益,亦不构成中国银行对 本产品任何收益的承诺. 中国银行郑重提示:在购买理财产品前,投资者应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风 险,详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向,风险类型及预期收益等基本情况,在慎重考虑后 自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品. 投资者在认购本产品前应认真阅读本产品说明书.在购买理财产品后,投资者请随时关注该理财产 品的信息披露情况,及时获取相关信息. 风险评级 流动性评级 适合客户类别 3 中等风险产品 本产品本金亏损的概率较低,预期收益存在一定的不确定性 中 本产品不能提前赎回,可能不能满足投资者的流动性需求. 经中国银行风险评估评定为平衡型,成长型和进取型的有,无投资经验的个人投资者
1,产品基本信息 产品名称 产品简称 产品代码 产品类型 投资及理财利益币种 理财份额面值 预期募集资金规模上限 投资者认购起点及上限 理财计划存续期限 销售服务费率(年) 理财资产托管及保管费率 (年率) 产品管理费(年) 预期年投资收益率 投资收益分配方式 投资收益分配频率
中银集富理财计划(四月富)2011 年第 11 期 中银集富(四月富)201111 JF4M201111 非保本浮动收益型 人民币 1元 10亿元, 理财计划管理人有权根据实际需要对本产品募集资金规模进行调 整,本产品最终规模以理财计划管理人实际募集的资金数额为准. 个人投资者认购金额不低于5万元,以1000元的整数倍累进认购. 124天(若本产品提前终止,以本产品实际存续天数为准) 0.2%(具体参见 7.1) 0.08%(具体参见 7.2) 理财计划管理人根据理财产品资产的实际运作情况收取管理费 (具体参见 7.4) 4.0%(具体测算依据见 3.1.3) 预期年投资收益率以产品到期时实际情况为准. 现金分配 理财计划到期后一次性分配,具体参见第 3 部分"投资收益分配及说明"
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"中银集富"理财计划(四月富)2011 年第 11 期 产品说明书
理财计划管理人 产品托管行 销售机构 投资目标 投资领域 中国银行股份有限公司 中国银行股份有限公司 中国银行股份有限公司上海市,江苏省,浙江省,福建省,湖北省,湖南 省,广西省,广东省,宁波市,苏州市分行各营业网点 以稳健的策略降低资本损失的风险,同时争取获得比较平稳的高收益. 本理财计划主要投资于符合监管机构要求的信托计划及其他资产或资产 组合,理财计划,银行存款,同业存放,国债,金融债,中央银行票据, 货币市场基金,债券基金,银行承兑汇票以及高信用级别的企业债,公司 债,短期融资券,中期票据等金融产品.其中投资于银行存款,同业存放, 国债,金融债,中央银行票据,短期融资券,中期票据,公司债,企业债 和货币市场基金等高流动性资产的比例将不低于理财资金的 30%. 中国银行股份有限公司可提前终止本产品.若本产品提前终止,投资收益 计算以本产品实际存续天数为准. 在本产品未终止前投资者不可提前赎回 本产品.中国银行股份有限公司实施提前终止本产品的原因包括但不限 于:1,遇国家法律,法规,监管规定及相关金融政策出现重大调整,信 贷市场出现重大变化并影响到本理财计划的正常运作;2,其它原因导致 理财计划管理人认为该理财计划已经不适合继续帮助投资者实现投资目 标的.如遇上述提前终止情况,理财计划管理人将在www.boc.cn进行公 告,投资者请登录前述网站浏览和阅读相关信息.理财计划管理人将在收 到信托资金后 2 个工作日内将理财资金划入投资者指定资金账户, 提前终 止日至资金到账日之间不计息. 理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳 2011年03月16日.(如理财计划管理人调整认购期,则投资收益起算日由 理财计划管理人另行确定.) 2011年07月18日,实际产品期限受制于理财计划管理人提前终止条款,若 本产品提前终止则以本产品提前终止日为准. 如未发生信用违约等事件, 投资者投资本金及收益一般于理财计划到期日 后的 1 个工作日内到账(遇法定节假日顺延).理财计划到期日至投资者 资金到账日之间不计利息和投资收益.

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